Мошенники становятся все более находчивыми и осваивают новые сферы для реализации своих преступных схем. Особенно привлекательным считается рынок банковских услуг, предоставляющий максимальное количество возможностей для обмана и присвоения денежных средств.
Чрезвычайно уязвимой является сфера потребительского кредитования, ввиду своей доступности и наличия множества лазеек для осуществления махинаций. Наибольшее распространение получила схема, когда преступники оформляют заем либо приобретают дорогостоящую технику в кредит на чужой паспорт, принадлежащий человеку без определенного места жительства, имеющему психические отклонения или же алкогольную зависимость. После получения на руки денежных средств мошенники делают владельцу паспорта небольшой денежный презент, а оставшуюся после проведения аферы сумму оставляют себе. В дальнейшем все проблемы с погашением кредита ложатся на плечи человека, предоставившего свой личный документ преступникам. В такой ситуации задержать мошенников бывает чрезвычайно сложно, так как из-за образа жизни заемщика не позволяет ему вспомнить приметы, идентифицирующие обманщика. По понятным причинам последний также не называет ни своего настоящего имени, ни фамилии, ни места проживания.
В автокредитовании тоже используется масса мошеннических схем, но воплощаются они несколько иначе. Как правило, в этом случае, преступники предпочитают использовать подставных лиц. О чем идет речь? Заемщик оформляет кредит на приобретение автомобиля и после соблюдения ряда формальностей получает транспортное средство. В свою очередь, банк оплачивает покупку путем перечисления средств на счет автосалона и получает техпаспорт на него в качестве гарантии выплаты кредита заемщиком. Как только ключи от авто оказываются в руках нового владельца он переоформляет его на злоумышленника. Естественно, за осуществление подобного рода действий он получает денежное вознаграждение. Далее мошенники заручаются поддержкой сотрудника МРЕО или обращаются в специализированные организации, где можно купить документы на автомобиль, чтобы спокойно продать машину непосвященному лицу. Подобная схема является достаточно безопасной для мошенников и очень опасной для лица, непосредственно занимающегося оформлением кредита. Однако итоговую степень риска каждый оценивает самостоятельно, и всегда находятся желающие быть «подсадной уткой».
Оказывается, случаи умышленного невозврата кредита присущи не только физическим, но и юридическим лицам. В данном случае кредитные денежные средства удается получить обманным путем посредством предоставления поддельных документов на фирмы, существующие лишь на бумаге. А почему нет? Если множество организаций готовы предложить купить готовые ООО с полным набором документов специально для этих целей. При этом мошенники, приобретая готовую фирму, могут действовать по-разному – продолжать создавать видимость ведения бизнеса, чтобы впоследствии объявить ее банкротом или сразу же перевести кредитные средства на другие счета и обналичить их посредством создания так называемых фирм «однодневок».
Злоумышленники не обошли стороной и сферу IT. И вот самый банальный пример. Мошенники находят желающих поиграть на бирже, убеждают их в том, что стать брокером достаточно просто и нужно просто перевести некую сумму денег на определенный банковский счет, а потом в пределах этого лимита пробовать свои силы. И люди соглашаются, думая, что игра на бирже по воле случая превратит их в миллионеров за одну ночь. Но тут подстерегает обман – переведя деньги человек, начинает игру не на реальной бирже, а на симуляторе, созданном мошенниками. При этом играет он сам с собой на собственные средства. Обычно, когда приходит осознание этого факта уже поздно, что-либо делать, ведь след преступников давно простыл.
Разнообразие мошеннических схем просто поражает и рассмотреть их все просто нереально, а потому, можно порекомендовать во всех сферах жизни быть внимательнее и реалистичнее.
Чрезвычайно уязвимой является сфера потребительского кредитования, ввиду своей доступности и наличия множества лазеек для осуществления махинаций. Наибольшее распространение получила схема, когда преступники оформляют заем либо приобретают дорогостоящую технику в кредит на чужой паспорт, принадлежащий человеку без определенного места жительства, имеющему психические отклонения или же алкогольную зависимость. После получения на руки денежных средств мошенники делают владельцу паспорта небольшой денежный презент, а оставшуюся после проведения аферы сумму оставляют себе. В дальнейшем все проблемы с погашением кредита ложатся на плечи человека, предоставившего свой личный документ преступникам. В такой ситуации задержать мошенников бывает чрезвычайно сложно, так как из-за образа жизни заемщика не позволяет ему вспомнить приметы, идентифицирующие обманщика. По понятным причинам последний также не называет ни своего настоящего имени, ни фамилии, ни места проживания.
В автокредитовании тоже используется масса мошеннических схем, но воплощаются они несколько иначе. Как правило, в этом случае, преступники предпочитают использовать подставных лиц. О чем идет речь? Заемщик оформляет кредит на приобретение автомобиля и после соблюдения ряда формальностей получает транспортное средство. В свою очередь, банк оплачивает покупку путем перечисления средств на счет автосалона и получает техпаспорт на него в качестве гарантии выплаты кредита заемщиком. Как только ключи от авто оказываются в руках нового владельца он переоформляет его на злоумышленника. Естественно, за осуществление подобного рода действий он получает денежное вознаграждение. Далее мошенники заручаются поддержкой сотрудника МРЕО или обращаются в специализированные организации, где можно купить документы на автомобиль, чтобы спокойно продать машину непосвященному лицу. Подобная схема является достаточно безопасной для мошенников и очень опасной для лица, непосредственно занимающегося оформлением кредита. Однако итоговую степень риска каждый оценивает самостоятельно, и всегда находятся желающие быть «подсадной уткой».
Оказывается, случаи умышленного невозврата кредита присущи не только физическим, но и юридическим лицам. В данном случае кредитные денежные средства удается получить обманным путем посредством предоставления поддельных документов на фирмы, существующие лишь на бумаге. А почему нет? Если множество организаций готовы предложить купить готовые ООО с полным набором документов специально для этих целей. При этом мошенники, приобретая готовую фирму, могут действовать по-разному – продолжать создавать видимость ведения бизнеса, чтобы впоследствии объявить ее банкротом или сразу же перевести кредитные средства на другие счета и обналичить их посредством создания так называемых фирм «однодневок».
Злоумышленники не обошли стороной и сферу IT. И вот самый банальный пример. Мошенники находят желающих поиграть на бирже, убеждают их в том, что стать брокером достаточно просто и нужно просто перевести некую сумму денег на определенный банковский счет, а потом в пределах этого лимита пробовать свои силы. И люди соглашаются, думая, что игра на бирже по воле случая превратит их в миллионеров за одну ночь. Но тут подстерегает обман – переведя деньги человек, начинает игру не на реальной бирже, а на симуляторе, созданном мошенниками. При этом играет он сам с собой на собственные средства. Обычно, когда приходит осознание этого факта уже поздно, что-либо делать, ведь след преступников давно простыл.
Разнообразие мошеннических схем просто поражает и рассмотреть их все просто нереально, а потому, можно порекомендовать во всех сферах жизни быть внимательнее и реалистичнее.
